早在唐代，寧夏地區(qū)就曾留下了大食及西域各國(guó)穆斯林軍士、商人及貢使過(guò)往的蹤跡。到北宋、西夏時(shí)期，東來(lái)的穆斯林客人也多數(shù)從玉門、酒泉經(jīng)西夏屬地而至中原。元初，隨著蒙古軍隊(duì)的東歸，一批批信仰伊斯蘭教的中亞各族人民以及阿拉伯人、波斯人不斷地被簽發(fā)或自動(dòng)遷徒到中國(guó)來(lái)。當(dāng)時(shí)，戰(zhàn)爭(zhēng)和農(nóng)耕占很重要的地位。因此東來(lái)的穆斯林主要以駐軍屯牧的形式，編成“探馬赤軍”。同時(shí)，也以工匠、商人、學(xué)者、掌教、官吏等不同身份散居到我國(guó)各地，其中有相當(dāng)一部分人就留住在寧夏，他們一概被叫作“回回人”。據(jù)《元史》記載，至元八年（1271年）九月，元世祖忽必烈“簽西夏回回軍”，至元十年（1273年），元世祖又下令“探馬赤軍，隨地入社，與編民等”。按照規(guī)定，他們“上馬則備戰(zhàn)斗，下馬則屯聚牧養(yǎng)”。元朝駐寧夏一帶的蒙古軍隊(duì)中，有相當(dāng)多的人信奉了伊斯蘭教，成為寧夏回族的族源之一。

    元代，寧夏一帶是重要的屯墾區(qū)，行政區(qū)劃歸屬陜西行中書省管轄。元代著名回回政治家賽典赤·贍思丁的兒子納速拉丁，曾擔(dān)任陜西平章政事，他“子孫眾多，分為納、速、拉、丁四姓，居留各省，故寧夏有納家戶，長(zhǎng)安有拉家村，今寧夏納氏最盛”（《陜西通志》）。在《銀川小志》一書中還記載，“納速耳丁，先世回紇，仕元廉訪使”。據(jù)《蒙兀兒史記》“色目氏族表”中“回回氏”介紹，“凡名末有丁字者，皆摩訶末（穆罕默德）教徒男子之美稱”。此納速耳丁在元時(shí)已被列為當(dāng)?shù)?ldquo;鄉(xiāng)賢”。在13世紀(jì)初及以后的一百三四十年中，回回人已在全國(guó)許多地區(qū)取得了經(jīng)濟(jì)上的生存條件，并逐漸形成“大分散、小集中”的地域特點(diǎn)。在寧夏，回族人居住的村落和街坊的人口逐漸繁盛起來(lái)，成為寧夏主要民族之一。陜西諸道行御史臺(tái)設(shè)回回椽史（《甘寧青史略》），專管回族事務(wù)。

    明朝初年，不斷有大批回回人以歸附土達(dá)的身份被安插到靈州及固原各州縣，形成了許多回族聚居點(diǎn)。清朝初年，寧夏回族人口更加繁盛，故乾隆四十六年（1781年）陜西巡撫畢沅在奏折中稱，“寧夏至平?jīng)銮в嗬铮M系回莊”。由于回族在寧夏一帶居住得十分密集，故當(dāng)年在甘肅等地有“回七漢三”的說(shuō)法。

    清朝同治年間，寧夏以馬化龍為首的回民起義軍，和清軍進(jìn)行了多年的激烈戰(zhàn)斗，最后遭到清政府的血腥屠殺。一部分回民曾被逼遷徙到貧瘠地區(qū)，置身在“三邊一梢”（河邊、灘邊、湖邊、渠梢）生活，尤其是南部干旱山區(qū)的回民，生活更加困苦，連日常飲水都得之不易。在城鎮(zhèn)，多數(shù)回民居住在城關(guān)，擺攤做小商販。

    民國(guó)時(shí)期，寧夏回族聚居區(qū)內(nèi)，封建占有關(guān)系日益加劇，良田沃壤都為官僚、地主所侵占，地租、高利貸和超經(jīng)濟(jì)剝削都很嚴(yán)重。據(jù)統(tǒng)計(jì)，光地主就占有全部耕地的百分之六十至七十。寧夏七十多萬(wàn)人，而馬鴻逵卻豢養(yǎng)了十多萬(wàn)官吏和軍隊(duì)，回漢人民負(fù)擔(dān)著沉重的軍事費(fèi)用。由于經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)越來(lái)越重，當(dāng)時(shí)在寧夏形成一股驚人的“逃戶”現(xiàn)象，如回民聚居的同心縣，原有居民四萬(wàn)二千人，到解放前夕，因死亡和逃散，全縣剩下不到三萬(wàn)人。該縣的王家團(tuán)莊，原有一百多戶人家，到1949年只留下三戶孤寡。

    中華人民共和國(guó)建國(guó)后，寧夏回族的社會(huì)經(jīng)濟(jì)狀況發(fā)生了根本的變化。經(jīng)過(guò)土地改革和社會(huì)主義改造，包括廢除宗教中的封建剝削壓迫制度，回族人民徹底翻了身，他們和全區(qū)其他民族一道跨進(jìn)了社會(huì)主義的新時(shí)代。80年代以來(lái)，回族人民在改革開放，建設(shè)新寧夏的事業(yè)中又作出了更大的貢獻(xiàn)。